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Politica de KYC y AML
Thursday 1st of April 2021 02:24:37 PM

1. General

1.1 Declaración de política

Es política de Games & More BV que todos los miembros del personal participen activamente para evitar que los servicios de Games & More BV sean explotados por delincuentes y terroristas con fines de blanqueo de capitales o que se utilicen para financiar una actividad terrorista a través de ganancias obtenidas al apostar en el sitio web de la empresa. Esta participación tiene como objetivos:

• Asegurar el cumplimiento de Games & More BV con todas las leyes aplicables, los instrumentos reglamentarios estatutarios y los requisitos del organismo supervisor correspondiente.

• Proteger a la empresa y a todo su personal como individuos de los riesgos asociados con el incumplimiento de la ley, los reglamentos y los requisitos de supervisión.

• Preservar el buen nombre de Games & More BV contra el riesgo de daño a la reputación presentado por implicación en actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

• Hacer una contribución positiva a la lucha contra la delincuencia y el terrorismo Para lograr estos objetivos, la política de Games & More BV es que:

• Cada miembro del personal deberá cumplir con sus obligaciones personales según corresponda a su función y puesto dentro de la empresa

• Nunca se permitirá que las consideraciones comerciales tengan prioridad sobre los compromisos contra el blanqueo de capitales de Games & More BV

• La empresa nombrará un Oficial de Denuncia de Lavado de Dinero (MLRO) y un empleado designado para asegurar la continuación durante su ausencia, y todos los miembros del personal deberán brindarles toda la asistencia y cooperación para llevar a cabo las funciones de sus nombramientos. Cualquier referencia a MLRO en este documento incluirá la del empleado designado en caso de que MLRO esté temporalmente ausente.

1.2 Definición

Games & More BV cree que antes de implementar su Procedimiento de Gestión de Fraudes, es esencial que identifique qué es, por un lado, lavado de dinero y qué, por otro lado, constituye financiamiento del terrorismo.

El blanqueo de capitales es el movimiento u ocultación del producto del delito con el objetivo de oscurecer el vínculo entre el delito y los fondos generados, para poder aprovechar los beneficios del delito. Por tanto, el objetivo final es ocultar la fuente de los fondos.

La financiación del terrorismo es el proceso de poner fondos u otros activos a disposición, directa o indirectamente, de grupos terroristas o terroristas individuales para apoyarlos en sus operaciones. Esto puede tener lugar a través de fondos provenientes de fuentes legítimas o de una combinación de fuentes legales e ilegales. De hecho, el financiamiento de fuentes legales es una diferencia clave entre las organizaciones terroristas y las organizaciones criminales tradicionales involucradas en operaciones de lavado de dinero. Aunque parecería lógico que no fuera necesario blanquear la financiación procedente de fuentes legítimas, a menudo es necesario que los terroristas oculten o disfracen vínculos entre la organización o el terrorista individual y sus fuentes de financiación legítimas. Por lo tanto, la financiación del terrorismo se ocupa principalmente de ocultar al destinatario final de los fondos.

2. El enfoque basado en el riesgo

2.1 Definición

De acuerdo con las leyes aplicables, Games & More BV adopta un enfoque basado en el riesgo. De esta forma, identifica y analiza sus riesgos y posteriormente hace uso de medidas, políticas, controles y procedimientos para frenar los riesgos no deseados, entre los que se encuentran los relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El enfoque permite que Games & More BV ejerza una gran flexibilidad y discreción. Esto en sí mismo conlleva una gran responsabilidad. Depende de Games & More BV demostrar a través de la documentación adecuada, que incluye, entre otros, un proceso de análisis de riesgos, que ha evaluado todos los riesgos y ha implementado adecuadamente las medidas para controlarlos. En este sentido, esta política establece los pasos específicos que Games &

2.2 Evaluación de riesgos

La gestión de riesgos implica:

i) reconocimiento de la existencia de riesgo

ii) realización de una evaluación de riesgos, y

iii) implementar sistemas y estrategias para gestionar y controlar los riesgos identificados.

No hay duda de que el negocio de los juegos a distancia se considera riesgoso. Sin embargo, la evaluación de riesgos identificará los riesgos clave a los que se enfrenta la empresa, así como el nivel de estos riesgos, para que, en consecuencia, se adopten las medidas necesarias para gestionar y controlar los riesgos identificados. Este procedimiento especificará los controles y procesos que se seguirán para asegurar que los riesgos que Games & More BV ha identificado y que enfrentará como parte de sus operaciones no se materialicen. La evaluación de riesgos organizacionales de Games & More BV, que debe ser aprobada por la Junta Directiva, toma en consideración los siguientes factores:

I. Producto / Servicio / Riesgo de transacción

Algunos productos / servicios / transacciones de juegos son más vulnerables a la explotación criminal que otros. Estos incluyen, por ejemplo, productos o servicios de juegos que permiten al cliente influir en el resultado de un juego, ya sea un jugador solo o en connivencia con otros.

ii. Riesgo de interfaz

Se refiere al canal a través del cual Games & More BV establece una relación comercial y / o mediante el cual se realizan las transacciones. Las interacciones no cara a cara, como las relacionadas con la interfaz comercial de Games & More BV, ya no se consideran automáticamente alto riesgo, siempre que se adopten medidas y controles tecnológicos para abordar el mayor riesgo de fraude de identidad o suplantación de identidad. Games & More BV se asegurará de adoptar una buena combinación de métodos de verificación basados ​​en fuentes documentales y electrónicas como se menciona a continuación, para contrarrestar los riesgos mencionados. Por ejemplo, aunque Games & More BV hará uso de bases de datos electrónicas, es muy consciente de que las bases de datos solo confirman que los datos de identificación proporcionados corresponden a los de una persona real, y no que el cliente sea en realidad esa persona. La provisión de documentos de identificación adicionales proporcionará una prueba más de que Games & More BV estaba justificado al considerar que el cliente es en realidad las personas que alega ser.

iii. Riesgo geográfico

Este es el riesgo que representa para Games & More BV la ubicación geográfica de los clientes, pero también la ubicación geográfica de sus proveedores y prestadores de servicios. El elemento a considerar con respecto a este procedimiento de gestión del fraude es principalmente el atribuible a los clientes y la fuente de fondos de dichos clientes. Debe tenerse en cuenta la nacionalidad, residencia y lugar de nacimiento de un cliente, ya que pueden ser indicativos de un mayor riesgo geográfico. Los países que tienen un sistema débil contra el lavado de dinero y el terrorismo de falsificación, los países que se sabe que sufren un nivel significativo de corrupción y los países sujetos a sanciones internacionales en relación con el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva se considerarán de alto riesgo.

Las evaluaciones de riesgos son "trabajos en curso". Estas evaluaciones deben reevaluarse constantemente a medida que surgen nuevos riesgos. Pueden surgir riesgos debido a cambios en la tecnología, que pueden hacer que el lavado de dinero o la financiación de intentos de terrorismo sea más fácil de llevar a cabo. Otros cambios incluyen la ampliación de la base de clientes o la incorporación de juegos y métodos de pago que presentan un perfil de riesgo diferente a los ya ofrecidos, lo que requerirá una revisión de la evaluación de riesgos comerciales. En ausencia de dichos cambios, Games & More BV volverá a evaluar su evaluación de riesgos comerciales al menos una vez al año, para evaluar si es necesario realizar algún cambio. Al determinar el nivel de riesgo que representa un cliente, se tendrá en cuenta la acumulación de todos los indicadores relevantes. Estos juntos

iv. Riesgo del cliente

Esto se relaciona con el tipo de cliente al que se le brinda el servicio. La evaluación del riesgo que representa una persona física generalmente se basa en la actividad económica y / o fuente de riqueza de la persona. Al identificar el nivel de riesgo inherente a una relación, Games & More BV evaluará cuál sería la probabilidad de que un cliente pueda lavar el producto del delito a través del servicio de Games & More BV. No es probable que un cliente con altos ingresos que gaste una cuarta parte de su salario mensual en apuestas constituya un riesgo alto, incluso si la cantidad apostada es grande. Por otro lado, un trabajador con salario mínimo que gasta su único salario en apuestas probablemente constituirá un alto riesgo. Además, el individuo será evaluado para determinar si es una persona políticamente expuesta (PEP), o de alguna manera asociada a una PEP.

3. Diligencia debida del cliente (DDC)

3.1 Procedimiento

El Procedimiento de Gestión de Fraudes se centrará ahora en conocer el procedimiento de los clientes e identificar los riesgos relacionados con sus transacciones y el origen de sus fondos, tanto de donde se obtuvieron los fondos como de la fuente de los fondos de donde el cliente ha remitido los fondos.

Como se describió anteriormente, una evaluación de riesgos nunca puede ser un ejercicio único para todos. Games & More BV, a este respecto, llevará a cabo una evaluación de riesgos al entablar una relación comercial con un cliente o al realizar una transacción ocasional para él. En aras de la claridad, Games & More BV no aceptará jugadores corporativos, solo jugadores individuales. La evaluación de riesgos mencionada permitirá a Games & More BV desarrollar un perfil de riesgo sobre el cliente y categorizar el riesgo como bajo, medio o alto, lo que le permitirá identificar los controles que deben adoptarse. El perfil de riesgo del jugador no se completará al registrarse. La parte de registro del proceso solo significará el inicio de la recopilación de información, y como tal, el perfil de riesgo se incrementará y perfeccionará con el desarrollo de la relación con el jugador. Dicho esto, en caso de producirse un cambio en la relación comercial mantenida con el cliente, que por tanto conlleve también un cambio en el riesgo identificado, se adecuarán en consecuencia las medidas que se adopten para controlar el riesgo. Además, el seguimiento continuo, como se explica con más detalle a continuación, garantizará que cualquier cambio en el riesgo se detecte lo antes posible. El nivel de seguimiento será proporcional al riesgo planteado por el cliente en particular, pero se establecerán sistemas para detectar el desarrollo de situaciones de riesgo. las medidas adoptadas para controlar el riesgo se adaptarán en consecuencia. Además, el seguimiento continuo, como se explica con más detalle a continuación, garantizará que cualquier cambio en el riesgo se detecte lo antes posible. El nivel de seguimiento será proporcional al riesgo planteado por el cliente en particular, pero se establecerán sistemas para detectar el desarrollo de situaciones de riesgo. las medidas adoptadas para controlar el riesgo se adaptarán en consecuencia. Además, el seguimiento continuo, como se explica con más detalle a continuación, garantizará que cualquier cambio en el riesgo se detecte lo antes posible. El nivel de seguimiento será proporcional al riesgo planteado por el cliente en particular, pero se establecerán sistemas para detectar el desarrollo de situaciones de riesgo.

Para empezar, Games & More BV adopta medidas de DDC para determinar quiénes son sus clientes. Todos los detalles recopilados en la etapa de registro se utilizan para crear el perfil del cliente. Se realizan más perfiles de clientes, basados ​​en la actividad del cliente y también en los aspectos de comportamiento particulares. Este aspecto de la elaboración de perfiles ayudará a determinar el riesgo asociado al jugador en particular y, por lo tanto, también facilitará la identificación de comportamientos inusuales en el futuro. CDD se divide en las siguientes tres partes:

A. Identificación y verificación del cliente

La identificación consiste en la recopilación de los datos personales del jugador. Esta información se recopila durante el proceso de registro. La información personal que se recopilará es para iniciar el procedimiento Conozca a su cliente (KYC), que incluye la recopilación de los siguientes datos personales:

A. Nombre y apellido

B. Dirección residencial permanente

C. Fecha de nacimiento, ya que el jugador debe ser mayor de dieciocho años (o cualquier otra edad como aplicable en la jurisdicción particular del jugador)

D. Dirección de email válida

E. Lugar de nacimiento

F. Nacionalidad

G. Número de referencia de identidad cuando corresponda.

Una vez que se proporcione la información anterior, Games & More BV primero determinará si la persona en cuestión es una Persona Expuesta Políticamente (PEP), un miembro de la familia de la PEP o un socio comercial cercano de la PEP. En este sentido, se integrará y utilizará una base de datos electrónica confiable, como opensanctions.org y complianceadvantage.com. Si se determina que un individuo es un PEP o de alguna manera relacionado con un PEP, entonces el individuo se considerará a sí mismo como un PEP y no se le permitirá registrarse como jugador en Games & More BV, ya que este último lo ha hecho. una política estricta de no aceptar PEP como jugadores. Por lo tanto, esto significa que la determinación de si una persona es una PEP (según la definición anterior) se llevará a cabo en la etapa de registro.

La cuenta se abrirá formalmente una vez que se haya verificado el correo electrónico del jugador. En cualquier situación en la que se identifique inmediatamente al jugador como de alto riesgo, Games & More BV puede solicitar inmediatamente datos personales adicionales y la verificación de los mismos datos proporcionados. En cualquier caso, Games & More BV se asegurará de poder determinar en todo momento que el cliente es quien dice ser y que las medidas adoptadas son lo suficientemente eficaces para contrarrestar el riesgo de fraude de identidad y suplantación de identidad.

La verificación consiste en confirmar los datos personales recopilados con fines de identificación mediante el uso de datos, información y documentación independientes obtenidos de fuentes confiables. Si se identifican inconsistencias en la información personal proporcionada por el cliente, Games & More BV considerará la posibilidad de adoptar medidas adicionales de identificación y verificación.

Esto se llevará a cabo de dos maneras: i. Fuentes documentales,

Como regla general, este método de verificación se llevará a cabo haciendo referencia a documentos emitidos por el gobierno que contengan una imagen fotográfica junto con la identidad del jugador (por ejemplo, pasaporte, documento de identidad, permiso de conducir, etc.). Si la dirección residencial del jugador no se puede verificar mediante el uso de cualquiera de los documentos recién mencionados, Games & More BV solicitará documentos alternativos confiables, como una factura de servicios públicos reciente, extractos de cuentas bancarias, correspondencia del gobierno o entidades públicas, etc., para poder verificar la dirección. Los documentos solicitados se recibirán por correo electrónico y si se considera necesario se podrán solicitar documentos notariales.

Games & More BV se asegurará de que todos los documentos recibidos sean claros, legibles, de buena calidad y sean auténticos o reflejen los auténticos. Algunos documentos, como los pasaportes, pueden ser más fáciles de verificar, ya que se pueden comparar con otras fuentes. En otros casos, como con respecto a las facturas de servicios públicos, el proceso de verificación puede ser menos fácil. Games & More BV llevará a cabo comprobaciones adicionales mediante el uso de aplicaciones / programas de software específicos; que se integrará como una solución para ayudar a los usuarios a realizar su trabajo.

Con respecto a la validez de la información proporcionada, Games & More BV también considerará otros datos que se recopilen del jugador, como la ubicación geográfica, los datos de la dirección IP, etc. que, en circunstancias normales, deberían corroborar los datos contenidos en los documentos proporcionados por el jugador. Habrá excepciones, donde la dirección IP no coincidirá con el país / ubicación. Tales casos deberían ser verificados caso por caso y la verificación / aclaración se obtendrá directamente del jugador.

ii. Medios electrónicos

Estos incluyen fuentes como E-ID o Bank-ID y bases de datos comerciales electrónicas. Games & More BV es consciente de que la fiabilidad de estas bases de datos no siempre es la mejor. En este sentido, considerará qué fuente de información se está incorporando a la base de datos y si se sabe que dichos datos se mantienen actualizados. Al hacer uso de las bases de datos electrónicas mencionadas, Games & More BV también hará uso de otras pruebas documentales para una mejor confirmación / confiabilidad. Esto se debe a que un resultado positivo en la base de datos electrónica solo significará que hay una persona cuyos datos personales corresponden a los proporcionados por el cliente, pero no que el cliente es esa persona. Por otro lado, cuando se utilizan fuentes electrónicas como E-ID y Bank-ID,

B. Obtener información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial

El objetivo detrás de la apertura de una cuenta de juego es bastante evidente y, por lo tanto, no se buscarán aclaraciones sobre por qué se ha realizado una solicitud de apertura de cuenta. Sin embargo, puede haber un motivo oculto sobre la base del cual se abrió la cuenta, posiblemente incluso para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Si Games & More BV tiene alguna sospecha de que subsiste algún motivo ulterior, entonces llevará a cabo una investigación adicional y solicitará datos y documentación adicionales para justificar sus sospechas o para confirmar que de hecho existen indicaciones justificables de un motivo ilícito.

No hay un plazo o período específico en el que se realizarán estos controles adicionales, ya que estos se llevarán a cabo simplemente cuando surja la sospecha. Por lo tanto, es posible que la investigación deba realizarse en el momento del registro, mientras que en otros casos no será necesario realizarla hasta que se alcancen los umbrales ALD obligatorios específicos.

En el caso de que se realicen controles antes del período obligatorio, Games & More BV primero recopilará información suficiente y, cuando sea necesario, documentación para establecer la fuente de riqueza del jugador. La identificación de la fuente de riqueza del jugador consiste en determinar las actividades que generan el patrimonio neto del jugador, lo que luego llevará a Games & More BV a determinar si esta cantidad de riqueza justifica su nivel proyectado y real de actividad de la cuenta. Games & More BV en esta etapa también perfilará al jugador dentro de la matriz de riesgo del jugador (según la tabla en la siguiente sección). Cuando el riesgo determinado después de las comprobaciones sea medio o bajo, Games & More BV aceptará una declaración del cliente con detalles, como la naturaleza del empleo / negocio, y una declaración sobre el salario anual. Las búsquedas en redes profesionales y redes sociales también se utilizarán con fines de verificación. Si el riesgo es alto o Games & More BV tiene dudas sobre la veracidad de la información recopilada, se le pedirá al jugador que proporcione más documentación independiente y confiable que demuestre la supuesta fuente de riqueza. Así, por ejemplo, se le puede pedir a la persona que envíe por correo una copia de su recibo de pago o que proporcione otras pruebas documentadas para confirmar su declaración.

C. Seguimiento continuo

En última instancia, esto implica el seguimiento de las transacciones de los clientes, los datos personales y los cambios en sus circunstancias o preferencias de apuesta, para garantizar que sean coherentes con la actividad anticipada y, en caso contrario, identificar por qué se han producido los cambios. El objetivo es identificar y analizar grandes transacciones subjetivamente inusuales, cambios en los patrones de juego y otras actividades "fuera de lo común". En este sentido, es importante que Games & More BV se asegure de que la información de los jugadores se mantenga actualizada. Alentará e incluso obligará a los jugadores a través de los términos y condiciones a informar a Games & More BV de cualquier cambio, y posiblemente proporcionar documentación para confirmarlo. A través del proceso de seguimiento, se revisará el nivel de riesgo y se realizará un análisis de si se debe modificar o no la calificación de riesgo previamente establecida. Cualquier inconsistencia en la información deberá estar justificada y Games & More BV se reserva el derecho de solicitar más pruebas que lo corroboren.

El monitoreo continúo adecuado también implica examinar cuidadosamente las transacciones del jugador y los patrones de juego para asegurarse de que estén en línea con el conocimiento que Games & More BV tiene del jugador, su actividad de juego y su perfil de riesgo. Si los dos no coinciden, Games & More BV también cuestionará la situación. Siempre que Games & More BV solicite más información, siempre tomará nota de sus hallazgos para demostrar su cumplimiento. Si alguna inconsistencia identificada persiste sin que se solucione con éxito, Games & More BV analizará si se debe presentar algún informe a las autoridades pertinentes y también tomará una decisión si considera necesario suspender la cuenta del jugador.

Las siguientes capturas de pantalla proporcionan un ejemplo de cómo Games & More BV podrá realizar un seguimiento de los documentos de diligencia debida que se han solicitado, recibido y cualquier otra nota relacionada:

Por último, con respecto a las PEP, puede surgir un escenario en el que un jugador puede no haber sido considerado PEP en la etapa de registro, pero se convierte en uno durante el curso de la relación comercial. Si, al realizar un seguimiento continuo, Games & More BV se da cuenta de dicho cambio, Games & More BV terminará su relación comercial, ya que tiene una política estricta de no aceptar PEP como jugadores. En caso de que, por alguna razón u otra, la persona no haya sido identificada como PEP incluso si era una PEP en la etapa de registro, pero en consecuencia se identifica como tal, Games & More BV anulará las ganancias obtenidas. por el individuo, y luego transferirá los fondos depositados, a la fuente original de donde se originaron los fondos. En consecuencia, cerrará la cuenta del jugador,

3.2 Calendario y aplicación de las medidas de DDC

Como se describe más arriba, la cuenta del jugador se abrirá con éxito una vez que el jugador se registre proporcionando la información personal básica solicitada y verificando posteriormente su dirección de correo electrónico a través del enlace de activación de correo electrónico. El sistema está configurado para evitar que los menores se registren rechazando cualquier fecha de nacimiento insertada que significaría que el jugador es menor de dieciocho años (o cualquier otra edad según la legislación específica, como Letonia, 21 años).

La verificación de los detalles de cualquier jugador (con la excepción de las confirmaciones de PEP) puede ocurrir en cualquier momento a discreción de Games & More BV. Sin embargo, al menos, definitivamente debe llevarse a cabo cuando la cantidad depositada por los jugadores alcance el valor acumulado de 2.000 €. No importa si dichos depósitos se han realizado mediante una única operación o varias operaciones que parecen estar vinculadas o no. Por lo tanto, Games & More BV pondrá en marcha un sistema que calcula diariamente si el jugador ha alcanzado el límite de depósito de 2.000 € en su cuenta. Otro factor importante que incluirá el sistema es, la identificación de posibles cuentas múltiples,

Hasta el momento en que se alcance este umbral, Games & More BV realizará un seguimiento continuo según el punto C de la sección 3.1 anterior, para garantizar que la información del jugador sigue siendo correcta. Además, si Games & More BV advierte en algún momento cualquier inconsistencia entre la información proporcionada por el jugador y cualquier otra información que adquiera, Games & More BV cuestionará las discrepancias y tomará las medidas correctivas que considere necesarias. Además, si sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, seguirá el procedimiento establecido en la sección 4 a continuación.

Una vez alcanzado el umbral mencionado, se confirmará el perfil de riesgo del jugador, sobre la base de la evaluación de riesgo realizada según el apartado 2.2 anterior. Este último tendrá lugar antes de que transcurran treinta días desde que se alcance el umbral de 2.000 €. La evaluación de riesgos determinará si el riesgo que representa el individuo es bajo, medio o alto. Las medidas adoptadas para controlar el riesgo en cuestión varían, según el cuadro que se presenta a continuación:

Riesgo identificado

Medidas adoptadas

Bajo

Verificación de datos personales

Se lleva a cabo un seguimiento continuo para garantizar que la relación siga siendo de bajo riesgo y no se vuelva a superar el umbral.

 Cualquier caso sospechoso de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo debe notificarse.

Medio

Se recopilan los datos personales adicionales que Games & More BV considere necesarios.

La verificación de los datos personales se realiza mediante el uso de documentos que contienen fotografías de la persona.

Se recopila la fuente de información sobre el patrimonio

Se realiza un seguimiento continuo para poder detectar actividades inusuales, así como para mantener actualizada la información y el perfil.

 Cualquier caso sospechoso de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo debe notificarse.

Elevado

Se recopilan los datos personales adicionales que Games & More BV considere necesarios.

La verificación de los datos personales se realiza mediante el uso de documentos que contienen fotografías de la persona.

Se recopila la fuente de información y documentación sobre el patrimonio

 El seguimiento continuo se realiza de forma aún más exhaustiva y a intervalos más frecuentes que el que se realiza para riesgo medio, para poder detectar actividades inusuales, y también para mantener la información y el perfil actualizado.

Es posible que sea necesario determinar la fuente de fondos para transacciones específicas

Games & More BV permitirá a los jugadores continuar usando su cuenta de juego mientras aún obtiene la información y / o documentación necesaria del jugador en cuestión. Sin embargo, hasta el momento en que Games & More BV realmente obtenga la información y / o documentación mencionada, y verifique la identificación del jugador, no permitirá que el jugador efectúe retiros de su cuenta, independientemente del monto involucrado. Además, si han transcurrido treinta días desde que se ha alcanzado el umbral de 2000 € y el jugador no ha proporcionado la información y / o documentación solicitada, Games & More BV terminará la relación comercial con el jugador, siguiendo el procedimiento establecido en el Siguiente sección.

3.3 Terminación de la relación comercial

Games & More BV terminará su relación comercial con un jugador si no proporciona la información y / o documentación solicitada, que Games & More BV le ha solicitado repetidamente. Games & More BV anulará cualquier ganancia y luego transferirá los fondos depositados a la fuente original de donde se originaron los fondos. Toda la aprobación de dicha acción debe ser tomada por la alta dirección y solo una vez que se haya comprobado que no existe ninguna restricción en la transferencia de los fondos. Si Games & More BV encuentra que es imposible remitir los fondos al jugador a través de los mismos canales, como medida de último recurso, remitirá los fondos a una sola cuenta en una institución financiera o de crédito en una jurisdicción acreditada en el nombre del jugador. Si dicha cuenta no está disponible, los fondos continuarán a nombre de los jugadores. Los fondos continuarán retenidos en la cuenta hasta que el jugador proporcione los detalles adecuados para la transferencia. Si esto nunca se materializa, después de un lapso de 30 meses, los fondos restantes en la cuenta se remitirán a la Malta Gaming Authority (CURACAO GAMING AUTHORITY). Siempre que envíe dichos fondos, Games & More BV indicará en las instrucciones que acompañan a los fondos que se están remitiendo debido a la imposibilidad de completar la DDC. Games & More BV también considerará si existen motivos para presentar un Informe de transacción sospechosa (STR), según el procedimiento establecido a continuación. Si esto nunca se materializa, después de un lapso de 30 meses, los fondos restantes en la cuenta se remitirán a la Malta Gaming Authority (CURACAO GAMING AUTHORITY). Siempre que envíe dichos fondos, Games & More BV indicará en las instrucciones que acompañan a los fondos que se están remitiendo debido a la imposibilidad de completar la DDC. Games & More BV también considerará si existen motivos para presentar un Informe de transacción sospechosa (STR), según el procedimiento establecido a continuación. Si esto nunca se materializa, después de un lapso de 30 meses, los fondos restantes en la cuenta se remitirán a la Malta Gaming Authority (CURACAO GAMING AUTHORITY). Siempre que envíe dichos fondos, Games & More BV indicará en las instrucciones que acompañan a los fondos que se están remitiendo debido a la imposibilidad de completar la DDC. Games & More BV también considerará si existen motivos para presentar un Informe de transacción sospechosa (STR), según el procedimiento establecido a continuación.

3.4 Relaciones B2B

Games & More BV también realizará ejercicios de diligencia debida antes de entablar relaciones comerciales con terceros. Estos ejercicios serán realizados por la alta dirección junto con el departamento legal y el MLRO. Al igual que CDD, la diligencia debida comercial (BDD) buscará identificar qué riesgos surgirían si Games & More BV se involucrara en negocios con el tercero. Al realizar esta evaluación, se determinará si se puede establecer el origen, la naturaleza y el volumen de negocio que se introducirá a través del tercero. Games & More BV también dará mucho peso al hecho de que un proveedor ya es un proveedor aprobado según los requisitos de CURACAO GAMING AUTHORITY. También se considera positivo si un proveedor que actualmente no está aprobado busca la aprobación en el momento en el que contrata a Games & Más BV. La evaluación también buscará establecer si el tercero tiene tratos comerciales con otros terceros que se sabe que no tienen buena reputación, o si el tercero lleva a cabo sus negocios en o desde una jurisdicción no acreditada. En este sentido, Games & More BV le pedirá al tercero que le proporcione copias originales / certificadas de toda la documentación necesaria, incluyendo, certificado de constitución de la empresa, memorando y estatutos, certificado de buena reputación, estados financieros anuales, identificación de funcionarios de la empresa, así como una lista de accionistas y una carta de referencia bancaria, confirmando que los asuntos de la empresa se tratan de manera adecuada. Una vez que se haya determinado que el tercero realiza negocios de una manera que no ponga en peligro la posición de Games & More BV, luego, las partes acordarán los términos de la relación comercial y firmarán los acuerdos y la documentación pertinentes. Como parte del BDD, Games & More BV llevará a cabo un monitoreo continuo para garantizar que el tercero aún lleve a cabo su negocio de manera diligente, en función de su propia experiencia sobre la forma en que se prestan los servicios. Además, Games & More BV también se reserva el derecho de incluir una cláusula de derecho de auditoría en el acuerdo que firma con el tercero, si se considera necesario. basándose en su propia experiencia sobre la forma en que se prestan los servicios. Además, Games & More BV también se reserva el derecho de incluir una cláusula de derecho de auditoría en el acuerdo que firma con el tercero, si se considera necesario. basándose en su propia experiencia sobre la forma en que se prestan los servicios. Además, Games & More BV también se reserva el derecho de incluir una cláusula de derecho de auditoría en el acuerdo que firma con el tercero, si se considera necesario.

Cualquier revisión contra el lavado de dinero realizada se anotará por separado en el archivo del tercero. En cualquier caso, Games & More BV siempre se reservará el derecho de terminar su relación comercial con cualquier tercero si considera que al realizar negocios con el tercero, está cumpliendo con sus obligaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. en riesgo. La notificación a la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO se dará según el convenio y según los requisitos de la misma autoridad.

3.5 Dependencia y agentes

Games & More BV puede decidir confiar en la información y documentación recopilada en la etapa de incorporación del cliente por un tercero y / o contratar a un agente. En cualquiera de los casos, Games & More BV se asegurará de que el tercero esté establecido en un Estado miembro de la UE o en una jurisdicción acreditada que adopte las mismas medidas de lucha contra el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo que se establecen en las leyes maltesas aplicables. , o medidas que sean equivalentes a las mismas. Para determinar esto último, Games & More BV se basará en fuentes acreditadas como el Grupo de acción financiera sobre informes de evaluación de lavado de dinero, IMFCountryReportsetc.

Si Games & More BV decide confiar en la información proporcionada por un tercero, aún puede solicitar al jugador que le proporcione cualquier documento de verificación. En tales circunstancias, Games & More BV seguirá realizando la evaluación de riesgos basada en el cliente, determinará la calificación de riesgo del cliente y realizará un seguimiento continuo. La relación entre Games & More BV y el tercero se establecerá en un acuerdo, y una de las condiciones será la del tercero que proporcione a Games & More BV los documentos relacionados con los jugadores, inmediatamente después de que se soliciten. Games & More BV también incluirá una cláusula de derecho a auditoría en el acuerdo y, de hecho, probará periódicamente este acuerdo para garantizar que se recopilen los datos personales y la documentación necesarios del jugador según las especificaciones acordadas.

También se proporcionará una copia de este procedimiento al tercero para garantizar que los requisitos de DDC y los umbrales aplicables se comuniquen adecuadamente y, por lo tanto, el tercero nunca tendrá la excusa de que no conocía cuáles son los requisitos aplicables de la empresa. . Games & More BV puede, siempre que lo permita la ley, optar por utilizar los servicios de agentes para incorporar o atender a los clientes. Games & More BV puede solicitar al agente que lleve a cabo las medidas necesarias contra el blanqueo de capitales / contrarrestar la financiación del terrorismo y la adopción de medidas al incorporar o prestar servicios a uno de los clientes de Games & More BV. En cualquier caso, sin embargo, Games & More BV se asegurará de que cualquier aplicación de medidas de DDC se lleve a cabo con diligencia y según lo exijan las leyes aplicables. Juegos &

4. Informar actividades y transacciones sospechosas

4.1 Nombramiento del Oficial de Denuncia de Blanqueo de Capitales (MLRO)

Si bien la descripción detallada de las responsabilidades de MLRO se establece en la Política de roles y responsabilidades de recursos humanos, la principal responsabilidad de MLRO será la de considerar cualquier informe interno de transacciones inusuales o sospechosas que se presenten dentro de la empresa y, de seguimiento sobre estos informes y también la presentación de un RTS ante la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU), cuando se considere necesario. El MLRO, también actuará como canal principal a través del cual se realizarán las comunicaciones con la FIAU. Se asegurará de que Games & More BV esté implementando de manera efectiva las políticas y procedimientos que ha adoptado para abordar sus obligaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El MLRO será responsable de monitorear cualquier actualización sobre las sanciones.

listas como la del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Luego, actualizará al resto del personal sobre cualquier enmienda a las listas de sanciones y cualquier cambio fundamental en la ley aplicable. Games & More BV se asegurará de que la persona designada como MLRO tenga la antigüedad y el mando suficientes para poder actuar independientemente de su dirección.

El MLRO tendrá acceso a toda la información / documentación necesaria y a los empleados de la empresa para cumplir eficazmente con sus obligaciones. Games & More BV también ha designado a un empleado designado que podría actuar como MLRO durante la ausencia de MLRO. Los nombramientos tanto de los MLRO como del empleado designado se darán a conocer a la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO, para que la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO, así como la FIAU, puedan dirigirles las consultas y solicitudes directamente, cuando sea necesario. Por lo tanto, dichas personas actuarán como punto de contacto entre Games & More BV y las autoridades pertinentes en asuntos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

4.2 Informar actividades y transacciones sospechosas

Games & More BV puede desarrollar sospechas o tener motivos razonables para sospechar que la actividad en una cuenta está relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. En ese momento, Games & More BV se asegurará de que se cumplan todos los requisitos de DDC, independientemente de si se ha cumplido con algún umbral aplicable. En consecuencia, enviará un STR lo antes posible.

4.2.1 Procedimientos de notificación interna

Como se describe con más detalle en la sección 6 a continuación, todo el personal que se comunique con los jugadores, o que tenga acceso a información sobre los asuntos de los clientes, recibirá capacitación contra el lavado de dinero. De esta manera, podrían identificar qué acción del jugador debería llevarlos razonablemente a sospechar que se está intentando o se ha llevado a cabo el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas. Por ejemplo, se esperaría que se dieran cuenta de que, si un jugador intenta registrar más de una cuenta con Games & More BV, o si deposita cantidades considerables durante una sola sesión mediante varias tarjetas prepagas, dichas acciones deberían constituir indicadores o banderas rojas que deberían llevarlos a cuestionar el comportamiento del jugador. En ese momento, el empleado puede buscar sutilmente explicaciones del jugador, sin revelar sus sospechas al jugador. Esta divulgación está prohibida, ya sea directa o indirectamente, y, por lo tanto, todos los miembros del material deben ser astutos al respecto. Si el oficial no logra obtener ninguna información convincente, y después de una consideración completa, el oficial aún sospecha de juego sucio, entonces en ese momento informará a su superior inmediato. Obviamente, antes de informar a su superior, el empleado deberá estar convencido de que existe una clara indicación de la intención de eludir las salvaguardias y de que existe un uso del sistema financiero con fines delictivos. y después de una consideración completa, el oficial todavía sospecha de un juego sucio, entonces en ese momento informará a su superior inmediato. Obviamente, antes de informar a su superior, el empleado deberá estar convencido de que existe una clara indicación de la intención de eludir las salvaguardias y de que existe un uso del sistema financiero con fines delictivos. y después de una consideración completa, el oficial todavía sospecha de un juego sucio, entonces en ese momento informará a su superior inmediato. Obviamente, antes de informar a su superior, el empleado deberá estar convencido de que existe una clara indicación de la intención de eludir las salvaguardias y de que existe un uso del sistema financiero con fines delictivos.

Puede haber casos en los que el gerente no esté de acuerdo con el oficial, pero el oficial aún siente que tiene motivos razonables para sospechar de una irregularidad. En tales circunstancias, el empleado debe informar al MLRO de todas formas de sus sospechas. El empleado puede discutir el asunto directamente con el MLRO y de ninguna manera está obligado a informar o involucrar a su gerente. Al recibir el informe interno del empleado, el MLRO acusará recibo por escrito, refiriéndose al informe por su fecha y número de archivo único, sin incluir el nombre de la (s) persona (s) sospechosa (s). De esta forma, se considerará cumplida la obligación legal de reportar del funcionario. El empleado solo podrá discutir el asunto internamente con la gerencia, o con otros empleados, si se considera necesario, después de haber obtenido la aprobación del MLRO. Cualquier discusión externa está prohibida y se considerará como un aviso. Si surgen circunstancias que dificultan que el empleado se comunique con el jugador sin correr el riesgo de que se le avise, el empleado debe buscar consejo y seguir las instrucciones del MLRO. Este procedimiento constituirá el procedimiento interno de Games & More BV para informar actividades y transacciones sospechosas.

4.2.2 Procedimientos de informes externos

Como ya se describió en la sección anterior, el MLRO recibirá y evaluará los informes internos de sospecha. Abrirá y mantendrá un registro detallando el progreso relacionado con cada informe, anotando cualquier información que deba documentarse para garantizar que se mantenga un registro adecuado de las razones que llevaron a su decisión. Dicha documentación también puede usarse para ayudar a las Autoridades en cualquier análisis o investigación de la sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, cuando dichos detalles se soliciten directamente al MLRO. Este registro estará en poder del MLRO y solo será accesible para él, y no formará parte del archivo del jugador. El MLRO recopilará toda la información necesaria y planteará cualquier pregunta a cualquiera de los empleados de Games & More BV como parte de su investigación. Los empleados (ya sea que hayan presentado el informe interno o no) deberán proporcionar al MLRO la información relevante. Al hacerlo, no violarán su obligación de confidencialidad con el cliente. Una vez que el MLRO decida que existen motivos razonables que justifiquen la presentación de un STR a través del sistema de presentación en línea de la Autoridad, hará esta divulgación formal a la FIAU en nombre de Games & More BV. No se realizarán copias de los informes internos o externos. El MLRO mantendrá dichos registros seguros. El MLRO deberá, cuando corresponda, informar al autor del informe interno si se ha realizado o no una divulgación formal. Luego de una divulgación formal, el MLRO tomará las acciones requeridas por las Autoridades en relación con la divulgación y, en consecuencia, seguirá sus instrucciones.

4.2.3 ¿Qué debería dar lugar a una actividad sospechosa?

En aras de la claridad, los informes de STR cubrirán:

1. Cualquier actividad que lleve a Games & More BV a pensar que una persona está vinculada al lavado de dinero / financiación del terrorismo o al producto del delito, o que cualquiera de los dos se está cometiendo, o puede estar cometido, independientemente de si han tenido lugar transacciones o no.

2. Cualquier caso en el que hechos objetivos lleven a Games & More BV a tener motivos razonables para sospechar que puede estar ocurriendo lavado de dinero / financiamiento del terrorismo o del producto del delito.

Games & More BV estará obligado a enviar un STR a la FIAU con respecto a la actividad realizada sobre la base de su Licencia de Juego de Curazao y, en consecuencia, notificar a la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO, cuando lo considere necesario y según las instrucciones dadas por la FIAU.

4.2.4 Detención / continuación del trabajo tras una sospecha

Debido a la naturaleza de los productos y servicios de juegos ofrecidos por Games & More BV, y Dada la naturaleza de las transacciones en cuestión, Games & More BV no siempre estará en condiciones de abstenerse de realizar una transacción pendiente antes de la presentación de un STR. Esto se debe a que si Games & More BV se abstiene de aceptar una transacción cuando por lo general lo hace instantáneamente, la demora en la aceptación puede hacer que el jugador sepa que se sospecha que está realizando una actividad fraudulenta. Cualquier retraso puede perjudicar un análisis o investigación de la transacción sospechosa. Por lo tanto, siempre que Games & More BV sospeche de lavado de dinero / financiación del terrorismo, Games & More BV continuará con la ejecución de la transacción sospechosa. Sin embargo, Games & More BV enviará un STR a la FIAU inmediatamente después de la ejecución de la transacción.

4.2.5 Prohibición de divulgación

Games & More BV no revelará ningún detalle o información en relación con un STR o una solicitud de información realizada por la FIAU. Esta prohibición de divulgación se aplica tanto al jugador sospechoso como a cualquier otro tercero, y esto independientemente de cualquier otra obligación regulatoria o contractual a la que Games & More BV pueda estar sujeto. Games & More BV solo hará las divulgaciones necesarias a la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO, según lo prescrito por la ley aplicable. También será extremadamente cuidadoso al tratar con un jugador que sea objeto de una investigación STR o FIAU. Como se explicó anteriormente, esto es para no prejuzgar un análisis o una investigación.

Divulgaciones a la Autoridad supervisora, en este caso la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO;

Divulgaciones entre sujetos del mismo grupo;

Divulgaciones entre una persona sujeta que realiza una 'actividad relevante' y otra

persona que lleve a cabo actividades similares y donde la jurisdicción imponga requisitos similares. Las personas que se encuentran dentro de la misma persona jurídica o dentro de una estructura mayor a la que pertenecen, que tienen propiedad común, administración;

Compartir información basada en la misma transacción, donde las personas en cuestión y la actividad relacionada están sujetas a las mismas obligaciones legales y las personas son de la misma categoría profesional y, por lo tanto, tienen obligaciones similares con respecto al secreto profesional y la protección de datos;

Divulgaciones por parte de una persona sujeta en el curso de procedimientos iniciados con respecto a demoras en la realización de transacciones, donde la persona sujeta realmente estaba siguiendo instrucciones según FIAU;

Divulgación por parte de una persona sujeta a una autoridad supervisora ​​a solicitud de la autoridad supervisora, al respecto, la AUTORIDAD DE JUEGOS DE CURACAO.

Games & More BV también considerará cuidadosamente cualquiera de las medidas que decida adoptar con respecto al jugador sospechoso, como consecuencia de la presentación de un STR. Para no poner en peligro ninguna investigación, antes de emprender tal acción, Games & More BV buscará orientación de los analistas de la FIAU. Games & More BV considerará, en la medida de lo posible, tales acciones como una medida de último recurso y no sobrecargará innecesariamente a la FIAU con cada pequeña sospecha. En los casos de sospechas menores que no justifiquen la notificación, en cambio, aumentará el monitoreo continuo y solo enviará RTS a la FIAU una vez que persista la sospecha o aumenten los indicadores. Games & More BV garantizará la documentación adecuada de dicha toma de decisiones interna.

5. Procedimiento de gestión de pagos

Siempre que un jugador realice una solicitud de retiro, independientemente del método de pago utilizado, Games & More BV, antes de acceder a dicha solicitud, se asegurará de que la institución a la que se remitirán los fondos esté ubicada en una jurisdicción acreditada y tenga un equivalente. requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales / terrorismo de falsificación que se apliquen a Games & More BV. Obviamente, esto también se relaciona con las instituciones desde donde se aceptan los depósitos de los jugadores. Como regla general, los retiros solo se procesarán a la misma fuente de donde se originaron los fondos. Esta medida limitará el riesgo de blanqueo de capitales o financiación de retiros por terrorismo con éxito.

Además, no se verán afectados los depósitos o retiros de efectivo. Las solicitudes de retiro se llevarán a cabo según el siguiente procedimiento:

Las solicitudes de retiro se procesarán inmediatamente cuando se soliciten.

No se pueden procesar retiros de efectivo bajo ninguna circunstancia. Las transacciones en efectivo están específicamente prohibidas y, de hecho, no existen métodos a los que los jugadores puedan aplicar.

procesar cualquier transferencia de fondos en efectivo.

Se comprobará la jugabilidad y todas las transacciones financieras.

Games & More BV también considerará si las personas están jugando de manera justa o

si el sistema de juego ha sido manipulado de alguna manera, o si el sistema, alternativamente, está funcionando mal, y el jugador se estaba aprovechando de alguna manera de cualquier error sin, en consecuencia, informar a Games & More BV, según los requisitos de los Términos y condiciones.

También se hará referencia a si se ha realizado la verificación de DDC. Si aún no se ha llevado a cabo debido a que no se alcanzó el requisito de depósito, se toma una decisión administrativa sobre si se considera necesario realizar una verificación de DDC en esta etapa antes de completar el proceso de retiro.

La evaluación de riesgos también se lleva a cabo / verifica para asegurar que se determina el riesgo del jugador con respecto a su actividad con Games & More BV.

Los requisitos de DDC aplicables serán los indicados en la sección 3.2 anterior.

Si el jugador no proporciona los documentos necesarios para que se lleve a cabo la verificación,

cuando se solicite, o si queda claro que la verificación no puede llevarse a cabo porque la persona ha actuado de manera fraudulenta, los retiros no se procesarán. Una vez que Games & More BV tenga claro que la persona estaba intentando actuar de manera fraudulenta, bloqueará la cuenta del jugador, anulará todas las ganancias y simplemente devolverá el depósito a la cuenta desde donde se originaron los fondos.

En caso de que los retiros no puedan procesarse en la cuenta desde donde se originaron los fondos, como cuando el jugador está utilizando Mastercard o Paysafecard, Games & More BV solicitará formalmente los documentos de verificación del jugador y también solicitará los detalles de otro sistema de pago que se puede confirmar que está a nombre del jugador y, por lo tanto, minimiza el riesgo de enviar fondos a una persona que es diferente de la persona que originalmente había remitido los depósitos. Este proceso está implementado para desalentar el robo de tarjetas de crédito y el robo de identidad.

6. Capacitación

Es política de Games & More BV que todo el personal que tenga contacto con el cliente, o acceso a información sobre los asuntos de los clientes, reciba capacitación contra el lavado de dinero para garantizar que su conocimiento y comprensión estén en un nivel adecuado. Además, se impartirá formación al menos una vez al año para mantener la conciencia y garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales de la empresa. Cualquier formación impartida tendrá en cuenta la practicidad de asignar diferentes tareas al personal según su función, y toda la información accesible se basará en la necesidad de conocerla. Sin embargo, se brindará capacitación a los empleados sobre todo el proceso, a fin de garantizar que cada funcionario tenga una comprensión holística de los procedimientos de diligencia debida, KYC, AML y pago, ya que estos están estrechamente relacionados.

A la luz de la gravedad de las obligaciones impuestas por la ley y los reglamentos, y la gravedad de las posibles sanciones, el MLRO se asegurará de que la información sobre estas obligaciones esté disponible para todos los miembros del personal en todo momento. El MLRO también se asegurará de que se brinde capacitación continua, es decir, cuando surja la necesidad, incluso en base a solicitudes directas hechas por los empleados.

Los programas de capacitación incluirán pruebas para garantizar que cada individuo haya alcanzado el nivel adecuado de conocimiento y comprensión. Las pruebas se pueden realizar de diversas formas, ya sea mediante pruebas formales, evaluación mediante la discusión de estudios de casos u otros medios. Se prestará especial atención a las necesidades de formación de la alta dirección y del equipo de cumplimiento, cuyo conocimiento y comprensión deben ser los más completos.

El Departamento de Recursos Humanos (RR.HH.):

informar a todos los miembros del personal sobre los programas de formación que deben realizar y el calendario para completarlos;

verificar que todos los miembros del personal hayan completado los programas de capacitación asignados a ellos, emitiendo recordatorios a quienes no hayan completado los programas según el calendario aplicable;

mantener registros de la capacitación completada, incluidos los resultados de las pruebas u otras evaluaciones que demuestren que cada individuo ha alcanzado un nivel apropiado de competencia;

actualizar los archivos personales de los empleados con detalles de la capacitación realizada y los resultados obtenidos cuando corresponda;

remitir a la alta dirección cualquier caso en el que los miembros del personal no respondan o cuyos resultados sean insatisfactorios, para emitir reprimendas o proporcionar formación adicional según el caso individual.

El MLRO tendrá acceso completo a todos los registros en poder del Departamento de Recursos Humanos.

Al finalizar un ciclo de formación, el Departamento de RR.HH. garantizará la continuidad de la formación continua y también obtendrá actualizaciones del MLRO con respecto a los cambios que se produzcan en el campo, de modo que RR.HH. pueda garantizar que se organice y proporcione una formación actualizada. a todos los miembros del personal.

Los gerentes de línea también proporcionarán retroalimentación al Departamento de Recursos Humanos con respecto a: la efectividad de los programas completados; y

hacer sugerencias sobre los diferentes métodos de entrega.

Los gerentes de línea complementarán la capacitación brindada al personal de apoyo dando orientación sobre

día a día sobre:

el tipo de instrucciones y transacciones del cliente que cuentan como 'importantes' y, por lo tanto, se les debe llamar la atención

identificar instrucciones y transacciones del cliente que, aunque no sean de una naturaleza que normalmente se considere 'significativa', son de alguna manera inusuales o anómalas y deben ser consideradas con respecto a la posible sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. El MLRO determinará las necesidades de capacitación para su propio rol y se asegurará de que se someta a Educación Profesional Continuada (CPE) según se requiera para cumplir con sus obligaciones legales.

El objetivo de toda la capacitación brindada es garantizar que el personal sea capaz de identificar cualquier intento o real de lavado de dinero o financiamiento de actividades terroristas ejercidas por los jugadores cuando utilizan los servicios de Games & More BV.

7. Mantener registros de la información de diligencia debida de los clientes

Cuando se recopila información para fines de DDC, el personal de servicio responsable:

mantener registros en el archivo del cliente.

registrar casos en los que no se haya recibido la información solicitada, o

las explicaciones proporcionadas no han sido satisfactorias.

asegurarse de que todos los registros se mantengan de manera coherente para que sean accesibles

y comprensible para otros miembros autorizados del personal, incluido el MLRO.

Los registros de transacciones y clientes desde la fecha de la transacción y el final de la relación comercial, respectivamente, se mantienen siempre que Games & More BV tenga una razón legal válida para mantener dichos registros. Dichos motivos se limitan únicamente a las obligaciones legales que debe cumplir Games & More BV, como las obligaciones contra el blanqueo de capitales, las reglamentaciones fiscales, etc. Los registros se archivan en consecuencia. Los jugadores tienen la posibilidad de acceder a las transacciones desde su perfil durante un período de 2 meses. Después de ese lapso de tiempo, se pueden solicitar detalles sobre las transacciones a través del servicio de atención al cliente en gmbvcuracao@gmail.com.

Si Games & More BV determina que el registro de un jugador debe conservarse durante un período prolongado debido al hecho de que se ha presentado un informe con respecto a ese jugador, todos los registros relevantes se conservarán en el sistema en vivo y no se archivarán. Esto se hace para garantizar que Games & More BV cumpla con sus obligaciones contra el lavado de dinero. Una vez que se haya completado la consulta / investigación y se haya informado al MLRO en consecuencia, los registros se tratarán de manera similar al resto de la información y se aplicará la misma política de archivo.

8. Seguimiento y gestión del cumplimiento

El cumplimiento de esta política se comprobará y garantizará constantemente. El Consejo de Administración se reserva el derecho de contratar auditores externos para examinar si la sociedad está cumpliendo con las medidas previstas en este procedimiento. Los resultados de dichas auditorías y cualquier recomendación de acción apropiada se informarán a la Junta Directiva. Este último solicitará a la gerencia retroalimentación con respecto a las sugerencias hechas por los auditores. Con base en las recomendaciones, así como en la retroalimentación de la gerencia, los directores tomarán una decisión sobre qué procesos / procedimientos modificar o introducir. También se discutirá y decidirá un cronograma para la implementación. Los comentarios sobre la implementación de cualquier cambio se deben informar a los directores, ya que ellos son los responsables en última instancia de las operaciones de la empresa.

Obviamente, el MLRO estará involucrado y sus aportes se considerarán primordiales con respecto a este proceso. Se le asignará la tarea de monitorear aspectos de las políticas y procedimientos de DDC y contra el lavado de dinero de la compañía. Cualquier deficiencia en estos procedimientos o el cumplimiento de los mismos, que requiera subsanación urgente, será atendida de inmediato por el MLRO, quien informará dichas incidencias al Consejo de Administración según corresponda. También solicitará a la Junta que le brinde el apoyo necesario.

El MLRO auditará el procedimiento directamente, al menos una vez al año. El MLRO también informará sus hallazgos a la Junta Directiva. Este informe incluirá:

un resumen de cualquier cambio en el (los) entorno (s) regulatorio (s) en el que opera Games & More BV.

un resumen de las actividades ALD dentro de la empresa, incluido el número de informes de sospecha internos recibidos por el MLRO y el número de divulgaciones realizadas a las Autoridades.

detalles de las deficiencias de cumplimiento sobre las que ya se han tomado medidas, junto con informes de los resultados.

detalles de las deficiencias de cumplimiento sobre las que se deben tomar medidas, junto con las acciones recomendadas, incluido el marco de tiempo sugerido y el apoyo de gestión requerido.

un esquema de planes para el desarrollo continuo del personal involucrado, incluyendo actividades periódicas de capacitación y sensibilización para todo el personal relevante.

Donde proporcione sus comentarios y el cronograma de cuándo se tomarán las medidas necesarias. Se indica acción de gestión, la Junta Directiva solicitará a la gestión.

Este procedimiento se revisará y actualizará al menos cada seis meses. Sin embargo, esto puede ocurrir con más frecuencia, si se introducen cambios en la legislación o las directrices en cualquier momento, o si se considera necesario.

 

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